Banken in Malta besonders unter Druck der ECB.

Mitarbeiter der Compliance Abteilung werden speziell ausgebildet und geschult. Mindestens einmal jährlich erfolgt zwingend die Teilnahme an Seminaren zum Thema Compliance der Finanzaufsicht. Die Schulungen erfolgen in einem aggressiven Stil und fordert bedingungsloses befolgen der vermittelten Aufgaben, da sie bei nicht ordnungsgemäßem Handeln in die Privathaftung genommen werden können.

Das gerade wieder einmal eine solche Schulung stattfand merken viele Bankkunden daran, dass sie uhrplötzlich aufgefordert werden, Unterlagen, Information und sogar Dokumente zu einzelnen Überweisungen vorlegen sollen.

Was auch immer eingereicht wird, die Compliance- Abteilungen werden die Dateien überprüfen und um weitere Informationen bitten. Sie müssen belegen, dass die Einhaltung sorgfältig erfolgt.

Alle Banken nutzen die Banksoftware zur Kontrolle von ungewöhnlichen Geldtransfers. Sie sollten wissen, das diese Software von forensischen Wirtschaftsprüfern geschrieben wurde. Sollten Sie einmal einen aussergewöhnlichen Betrag überweisen oder eine Zahlung erhalten, wird durch die Software sofort die Ampel ihres Kontos auf Rot gesetzt.

Stellungnahme der Malta Banker Vereinigung Malta

Unternehmen mit wirtschaftliche Substanz in Malta, haben es viel einfacher ein Firmenkonten zu eröffnen, sagte der Vorsitzende der Malta Bankers' Association Mario Mallia und reagierte damit auf die Kritik, dass es den Unternehmen zu schwer falle, Konten zu eröffnen.

Wenn Banken einen Kunden haben, der keine Verbindung zu Malta hat, dann müssen wir natürlich Fragen stellen. Was ist wirtschaftliche Substanz? Handel mit maltesischen Unternehmen, Handel mit ausländischen Unternehmen aus Malta, Backoffice-Betrieb hier, Hauptsitz in Malta – und nicht nur eine Messingplatte, sondern ein Büro mit Menschen, die darin arbeiten... er erklärte: "Was wir suchen, ist eine Beziehung mit einem Kunden, keine einmalige Transaktion."

Wichtige Änderungen und Neuerungen im Firmenrecht.

Wenn die Limited nicht mehr benötigt wird

Wenn ein Unternehmer seine Limited nicht mehr nutzen will, kann er die Ltd. verkaufen oder liquidieren.

Für den Verkauf einer Limited muss ein aktueller, vom Wirtschaftsprüfer bestätigter Abschluss erstellt sein. Der Kauf ist für jeden sichtbar, da Vorbesitzer als auch der Käufer im Handelsregister stehen. Bankkonten müssen neu beantragt werden. Ein Kauf einer Ltd. macht nur Sinn, wenn der Käufer auf eine bereits seit Jahren eingetragene Ltd. zugreifen möchte.

Alternative kann eine Ltd. liquidiert werden. Dafür muss die HV den Beschluss auf Liquidation mit Nennung des Datums, des Liquidators und Wirtschaftsprüfer fassen. Die Mitteilung des Beschlusses an das Malta Business Register geschickt werden. Dazu muss eine aktuelle Bilanz und die Ernennung des Liquidators erfolgen. Die Aufgaben des Liquidators sind: bekanntgabe der Liquidation in einer Zeitschrift. Die Begleichung eventueller ausstehenden Beträge an das Finanzamt, die VAT- Abteilung, und die MBR. Abmeldung der Ltd. beim Finanzamt, der VAT- Abteilung und bei Jobs Pls als Arbeitgeber. In der Regel dauert die Abwicklung bis zu 12 Monate.

Blacklist of all “Stuck off” companies

Mit Anfang des Jahres 2021 soll die Veröffentlichung einer Blacklist mit allen Firmen die von Amtswegen eingestellt wurden erfolgen. Diese Blacklist soll öffentlich sein und zeigt auch die Namen und Adresse von Shareholder, Secretary und Direktor. Dies sieht nach der Einführung der sogenannten Durchgreifhaftung aus.

Trotz Corona: Cash is King! Nur Bares ist Wahres?

Es gibt nur wenige Nationen, die das Bargeld so sehr lieben wie die Menschen in Deutschland. Das zeigt eine neue Studie der Europäischen Zentralbank, die das Zahlungsverhalten im Euroraum untersucht hat. Neben den Menschen auf Malta und Zypern, sind es vor allem die bargeldliebenden Deutschen, die trotz der Corona-Pandemie im Alltag lieber bar zahlen.

Dass die Digitalisierung des Zahlungsverkehrs das Bargeld in Zukunft abschaffe, sieht Fabio Panetta von der EZB aber nicht: "Wir sind daher weiterhin fest entschlossen, dafür zu sorgen, dass Bargeld auch künftig im gesamten Euroraum weithin verfügbar ist und akzeptiert wird."

Wohnsitz Malta als steuerlicher Wohnsitz

Mit bekanntgabe des Budget 2021 gibt es einen grossen Anreiz seinen Wohnsitz nach Malta zu verlegen. Bei Einhaltung einiger Vorraussetzung kann man auf die neue “Residenz- Steuer” zugreifen. Hierbei zahlt man eine Pauschsteuer auf sein Welteinkommen.

Spaß gehört auf Malta zum täglichen Leben

Für Malteser ist die Deutsche Strassenverkehrs-ordnung Irrsinn:
Wer auf der Autobahn zu dicht auffährt, bezahlt 400 Euro Bussgeld und 3 Punkte und 6 Monate Führerscheinentzug! Auf Malta wirst du mit einem Kopfschütteln oder einer Vollbremsung bestraft.
Wer rechts auf der Autobahn überholt, bezahlt 150 Euro Bussgeld und 1 Punkte! Auf Malta wird links oder rechts überholt, da wo halt Platz ist.
Wer auf dem Standstreifen überholt, bezahlt 90 Euro Bussgeld und 0 Punkte! Was sind Standstreifen, fragt der Malteser.
Wer ein Blaulicht aufs Dach setzt, bezahlt 20 Euro Bussgeld und 0 Punkte! Solange der Malteser es nicht einschaltet, passiert hier gar nichts.

”Fazit”

Malta als Standort ist immer noch sehr attraktiv.